今日，澳大利亚联邦法院宣布对澳大利亚国民银行(NAB)罚款1500万美元，理由是：该银行违反了《国家信贷消费者保护法》(The National Credit Consumer Protection Act)。

具体而言，根据澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）提供的文件，NAB被指控接受了第三方介绍人提供的有关消费贷款申请信息和文件，而该第三方介绍人并未获得从事信贷活动的许可。

澳大利亚国民银行(NAB)被指控违反规定

这项处罚缘于去年ASIC对NAB提出的指控。去年，ASIC向澳大利亚联邦法院提起诉讼，指控NAB在介绍人项目（introducer program）中违反了相关法律。

根据ASIC掌握的信息，在2013年9月3日至2016年7月29日期间，NAB的工作人员从介绍人处获得的信息超出了他们的“引荐（spot and refer）”范围。

在“引荐”介绍人计划下，介绍人将客户介绍给NAB的目的是仅向银行提供潜在客户的姓名和联系方式。此外，如果介绍人计划向NAB提供进一步的信息或文件，法律要求介绍人必须获得澳大利亚信贷许可证(ACL)的授权。

具体来说，《国家信贷消费者保护法》禁止有ACL授权的一方与未取得ACL授权的一方进行信贷活动相关的业务往来。

此外，NAB也承认了某些违规行为。NAB集团法律和商业服务主管Sharon Cook表示：“我们在2019年10月结束了介绍人付款计划，并在2017年11月建立了补救计划，该计划已向受影响的客户支付了约500万美元。”