许多人认为，离岸投资是一种与各种非法活动有关的交易方式，且这种投资方式在那些涉及不正当交易并试图掩盖非法所得的公司中很受欢迎。不得不说，一些不正当的离岸交易造成了人们这种印象。

但是先澄清一点，大多数离岸投资都是合法的。如果任何投资者在其所在国之外发现了可获利的交易机会，并希望从中受益，则离岸投资往往是其达成这笔交易的合法方法。

什么是离岸投资？

离岸指的是超出某地区管辖范围内的地方，这个术语不限于地表，因为它也可以用来描述存款、公司、投资和外国银行。由于一些国家制定的法律，阻碍了一部分公司和企业的发展。这些法律促使公司考虑迁往离岸司法管辖区以保持运营。

可以说，全球一半的资产都在离岸金融中心，很多国际知名的对冲基金就注册在这些离岸地区，国际投行基本都设立了离岸银行业务。我们比较熟悉的离岸投资国家包括巴哈马群岛、百慕大群岛、英属曼岛、英属维尔京群岛、开曼群岛、毛里求斯群岛、瑞士和伯利兹。然而，在对离岸公司投入任何资金之前，我们建议投资者对其进行彻底的研究，以确保他们想要投资的离岸公司是经过时间考验的、合法的、财务状况良好的公司。在下文中，我们将对离岸投资的优缺点进行深入探讨。

离岸投资的优点

近年来，离岸投资之所以成为众多经纪商以及投资者所推崇的投资方式，主要有如下几个方面的原因：

资产保护

每当需要重组资产所有权时，离岸的金融中心都是一个受欢迎的选择。这些地方是个人资产的安全场所。例如，当投资者面临通过支付未偿债务、诉讼或取消抵押品赎回权而损失大量财富的风险时，离岸公司就派上了用场。

税收优势

值得注意的是，离岸很多金融中心都拥有“避税天堂”的称号，由于其税收优惠，这使它们成为许多投资者的理想目的地。这些国家采用优惠的税率吸引投资者来这些国家投资，最终对经济产生积极影响。

信息保护

一些投资者之所以选择离岸投资的主要原因在于，离岸公司保证严格遵守投资者的个人信息。这并不是出于公司的善意，而是受到离岸公司所在国家法律的支持。该法规定，所有离岸金融服务提供商必须向客户提供保密服务。如果公司违反保密承诺，其将面临严重后果。

例如，银行需要对客户的身份进行保密。在某些离岸国家，任何违反这种机制的行为都可能招致严厉的处罚。但如果在涉及到无可争议的原因需要披露客户的身份的情况下，如贩毒、洗钱或任何其他非法活动，监管机构有权查看投资者的个人账户信息。

投资多元化

世界各地都有投资机会，但有些国家的政策阻止公民参与。由于这些限制，投资者很难拥有任何多元化的投资组合。在这种情况下，离岸投资往往会成为一个更好的选择。

通过离岸投资，任何投资者都可以自由进入国际市场，与自己选择的经纪商或者公司进行交易。投资组合多元化是所有投资者都绝不能忽视的重要方面，尤其是在涉及盈利的问题上。

离岸投资的缺点

参与任何形式的离岸投资活动都是一种极好的尝试。然而，这种投资策略也有如下几个缺点：

监管审查变严

目前，美国政府已经在更加彻底地核查其税法中的漏洞。此前，众多投资者通过这些漏洞来逃避各种税收，这一举措使政府损失了大量收入。现在，政府正在填补所有漏洞。

这些措施包括《美国海外帐户税收合规法案》（FATCA）。该法案要求美国公民，无论是否居住在美国，都必须就他们可能拥有的任何外国账户提交年度活动报告。但即使采取了所有措施，税收的差距也只有小幅缩小。

高昂的成本

虽然离岸账户会为您带来不可思议的收益，但这也使得设立离岸账户的成本大幅增加。因此，拥有一个离岸账户并不适合所有投资者，而只适合那些资本雄厚的投资者。例如，在创建离岸账户之前，投资者可能需要在该国内购买一处价格昂贵的房产。

此外，为了与各种离岸公司打交道，大多数情况下，投资者必须向支付特定数额的资金。最少的金额由100,000美元到100万美元不等。由于离岸公司获得的客户类型并不相同，且大多数客户比较富有，因此其投资要求和费用的价格也比较昂贵，收费的标准也会反映客户的净资产。

为什么要考虑离岸投资？

投资者考虑投资离岸公司有多种原因。以下是其中的一些原因。

多种风险敞口

离岸投资为投资者在本国可能无法进入的多个行业和市场带来了更广泛的投资网络。这种风险敞口确保投资者从其管辖范围内稀缺或完全不存在的机会中获益。

多样化

有记录反复证明，如果只关注资产类别、行业、地理区域和货币对种类的多样化，投资组合的波动性总是可以控制的。这对提高风险调整后的回报率大有帮助。

货币对冲

每当一种货币开始感受到经济不景气的影响并开始贬值时，离岸投资就会伸出援手。尽管如此，建议不要以离岸投资为基础来推测货币的市场走势，因为可能会出现负面结果。另一方面，应将这些类型的投资直接用于全球投资组合的多元化，因为从长期来看，这种投资更具盈利能力。

对于离岸投资的建议

海外投资国的投资和资产占全球金融交易的一半以上。包括大公司在内，没有人能彻底拒绝离岸投资。他们都在离岸地区进行不同程度的投资交易。然而，离岸投资的成败取决于所涉及投资公司的声誉和类型。因此，必须进行研究以避免错误的投资决策。此外，在涉足这些领域之前，最好咨询一下对外国投资有经验和有知识的专业人士。

最后，在对任何类型的离岸投资进行或聘用专业服务之前，投资者也需要考虑该服务优点和缺点。这种投资是资本密集型的。因此，除非回报大于成本和风险，否则投资者必须做出另一种选择。投资者可以通过将差旅费用、法律费用、税收影响和投资佣金等因素纳入考虑范围，在综合考虑后，再决定是否需要采取离岸投资的方式。