澳大利亚证券投资委员会ASIC已经在联邦法院对W西太平洋银行子公司西太平洋银行证券管理有限公司（WSAL）和BT基金管理有限公司（BTFM）提交了一系列违反民事处罚的诉讼，包括未能按照“未来金融建议”改革要求引入“最佳利益责任”。

该诉讼程序是根据ASIC对西太平洋银行针对退休基金成员进行电话销售活动的调查。具体来说，ASIC就该案例列举了15个涉嫌违反“最佳利益责任”的例子，而这是由WSAL和BTFM的两个电话活动引起的。

ASIC称，在两次电话活动期间，WSAL和BTFM向客户提供个人金融产品建议，特别强调建议客户将其他退休基金转入到西太平洋银行的退休金账户。 根据澳大利亚金融服务许可证，WSAL和BTFM是不允许提供个人金融产品咨询服务的。此外，ASIC称，WSAL和BTFM没有按法律要求对养老基金进行适当的比较。

该法律可增强消费者保护，当提供个人金融产品咨询服务时，可加强牌照持有人的义务。

ASIC还称WSAL和BTFM：

1. 未能确保牌照下所允许的金融服务有效地，诚实地，公正地提供

2. 未能遵守只允许持牌人提供一般性意见的牌照要求

3. 未能遵守澳大利亚公司法的金融服务法律

ASIC和西太平洋银行将继续合作缩小诉讼中的争议事实。第一次诉讼听证将于2017年2月2日上午9时30分在悉尼联邦法院进行。