华侨银行（OCBC）加大反洗黑钱活动的力度，集团计划明年第二季度启用新的人工智能系统，把检测可疑交易的准确率提高三倍。

根据海峡时报的报道，华侨银行与以色列金融科技公司ThetaRay合作，以加大打击非法交易的力度。 ThetaRay今年初对新系统进行概念验证测试，分析企业数据。测试结果显示，只需初步调查的低风险交易警报少了35％，而侦察可疑交易的准确率提高了三倍。

华侨银行不是第一次利用人工智能来打击金融犯罪。今年7月，华侨银行宣布与金融科技公司BlackSwan Technologies和Silent Eight合作开发和使用一种全新的人工智能的解决方案来检测非法融资。该产品搜索个人资料的信息，这些工作由合规分析师负责，包括研究涉嫌人进行的交易是否和他往常的行为一致，分析交易和以往有嫌疑的交易是否有关联，所需的时间介于一小时至好几天。使用人工智能后，原本的搜索若需要一小时，现在可减少到1分钟，可让分析师的生产力提高一倍。

越来越多的银行都计划使用人工智能来帮助检测欺诈行为。今年10月，北欧金融服务提供商Danske Bank A / S（CPH：DANSKE）与Teradata Corporation（NYSE：TDC）咨询部门Think Big Analytics合作宣布。两家公司合作开发并推出了一个人工智能驱动的欺诈检测平台。该平台利用机器学习来分析海量数据，对网上银行交易进行实时评分，以最快监测非法交易活动。

华侨银行负责人阮女士表示：“新的洗黑钱手法层出不穷，而现有系统是按照已知的犯案细节来制定警报规则，不具备分析交易数据的功能，因此有必要改良系统。ThetaRay的人工智能系统能按风险程度分类警报，分析师就能直接向可疑性高的交易下手，我们就能安排优先处理的顺序。新系统也能进行数据分析，辨别出新的犯案趋势，这是现有系统所缺乏的。”