英国金融市场行为监管局FCA今天发布了关于实施“金融工具市场行为准则（MiFID II）”的规则，几乎可以说是“最终版”。这些规则包括金融交易工具的变化，其中涉及交易场所、交易透明度以及算法和高频交易等问题。

FCA还在规则中更新了零售财务顾问公司的电话交流录音的要求。

MiFID II中包含的金融活动和工具使用规则将会对公司经营产生很大影响。现在，公司应该及时进行调整以适应监管机构或者监管规则的变化；否则，在2018年1月3日MiFID II正式生效后，这些公司将有可能不能在英国市场开展业务。

2017年6月，FCA计划在另一项政策声明中确定MiFID II的最终规则。该规则将涉及一些遗留问题，其中包括业务行为、周边指导以及客户资金保护。

FCA市场策略执行董事Christopher Woolard表示：

“MiFID II规则中包括大量且覆盖范围广泛的措施，以更好地保护投资者以及提高市场诚信。

一些公司将是首次授权，而另外一些公司将需要改变他们目前的权限。

现在公司提交申请尤为重要。FCA在今年6月最终确定MiFID II规则之前，并不期望对目前这些规则作出任何重大改变，因此企业不应拖延。”

受到MiFID II影响的机构或组织包括投资银行、代理商经纪人、高频交易商、交易场所、股票经纪人、投资经理、大宗商品衍生品交易者以及财务顾问，此外两种新型的授权实体也被包括在内：有组织的交易设施和数据报告服务提供商。

电话交流记录

该声明中，FCA将更新企业的业务方式，其中包括零售金融顾问公司的电话交谈记录方式。

考虑到MiFID II规则背景下的咨询反馈信息，FCA同意——让大部分这种经营模式（零售金融顾问）的公司承担完整的录音责任可能不是很适合。FCA将允许零售金融顾问公司进行相关的电话交谈录音或者笔头记录进行书面说明，以遵守MiFID II中“至少类似”的规则。

同时，今天FCA也出版了第五份MiFID II咨询文件，内容涵盖了职业养老金计划公司的新规则，以及扩大了FCA在执法指导、决策程序和处罚手册上的权利。